金融信貸管理服務(wù)系統(tǒng)研究開發(fā)采購項(xiàng)目詢比采購公告

序號

名稱

功能描述

數(shù)量

單位

1

信貸管理系統(tǒng)建設(shè)

客戶管理

客戶基本信息管理

（1）支持在系統(tǒng)中維護(hù)客戶基本信息，包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶。企業(yè)客戶還需支持維護(hù)法定代表人以及股東信息，業(yè)務(wù)經(jīng)理可以查看和編輯客戶基本信息。支持客戶分級，即依據(jù)過往數(shù)據(jù)，是否有欠息、晚交、 逾期等對客戶進(jìn)行劃分，分為優(yōu)質(zhì)客戶、一般客戶、問題客戶。

（2）客戶信息的財(cái)務(wù)信息頁面支持個(gè)人類在輸入資產(chǎn)負(fù)債情況數(shù)據(jù)、企業(yè)類輸入報(bào)表數(shù)據(jù)能夠核對表內(nèi)表間平衡和邏輯關(guān)系。

1

項(xiàng)

客戶移交

系統(tǒng)需支持進(jìn)行客戶移交，客戶移交包括單個(gè)客戶的移交以及某個(gè)客戶經(jīng)理名下所有客戶的移交，可移交給別的客戶經(jīng)理。

1

項(xiàng)

2

權(quán)限管理

用戶維護(hù)

系統(tǒng)需支持由有權(quán)限的賬號新增系統(tǒng)用戶，操作包括新增、修改、刪除、查詢，另外可以幫助用戶重置密碼。

1

項(xiàng)

角色維護(hù)

系統(tǒng)需支持由有權(quán)限的賬號為用戶維護(hù)角色信息，角色直接和權(quán)限掛鉤，即對角色維護(hù)相應(yīng)權(quán)限，再將角色賦予用戶。系統(tǒng)管理員可以對角色進(jìn)行新增、修改、刪除、查詢。

1

項(xiàng)

3

可視化駕駛艙

實(shí)時(shí)展示客戶情況，展示整體貸款業(yè)務(wù)的投放客戶類型分布、擔(dān)保方式分布回收、投放區(qū)域分布和風(fēng)險(xiǎn)情況。

1

項(xiàng)

4

額度管理

支持多種額度產(chǎn)品，允許客戶經(jīng)理錄入相關(guān)信息，發(fā)起額度申請，按照要求的審批流程審批。支持不同業(yè)務(wù)場景下系統(tǒng)自動(dòng)切換不同的審批流程。

1

項(xiàng)

5

借款管理

系統(tǒng)需支持單獨(dú)發(fā)起借款審批，也支持基于額度發(fā)起借款審批，允許客戶經(jīng)理錄入相關(guān)業(yè)務(wù)信息，發(fā)起借款申請，按照要求的審批流程審批。支持不同業(yè)務(wù)場景下系統(tǒng)自動(dòng)切換不同的審批流程。

1

項(xiàng)

6

合同管理

合同生成

系統(tǒng)需支持抓取業(yè)務(wù)過程中的信息自動(dòng)生成合同模板，包括額度合同、借款合同、擔(dān)保合同的自動(dòng)生成，支持客戶經(jīng)理在此預(yù)覽或直接下載系統(tǒng)生成的合同，檢查合同取值是否有誤，確認(rèn)無誤后點(diǎn)擊確認(rèn)并推送合同，即可至合同簽署頁面簽署合同。

1

項(xiàng)

合同簽署

系統(tǒng)需支持確認(rèn)合同簽署，線下簽署后通過掃描的形式上傳到系統(tǒng)中。另外，生成后的合同在未簽署前可更新合同簽署時(shí)間，簽署后若上傳的合同信息有誤可替換合同。

1

項(xiàng)

7

放款管理

系統(tǒng)需支持客戶經(jīng)理錄入相關(guān)業(yè)務(wù)信息，發(fā)起放款申請，按照要求的審批流程審批。支持不同業(yè)務(wù)場景下系統(tǒng)自動(dòng)切換不同的審批流程。放款審批通過后進(jìn)行放款結(jié)果登記，支持多次放款，每次放款生成對應(yīng)的還款計(jì)劃。

1

項(xiàng)

8

還款管理

系統(tǒng)需支持多種還款方式，包括等額本息、按期付息到期還本、到期還本付息、自定義還本計(jì)劃等。系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)實(shí)際放款時(shí)間以及相關(guān)的利率、借款期限、還款方式生成還款計(jì)劃并支持進(jìn)行還款登記，還款登記支持批量登記和單筆登記，以及支持還款和部分還款等還款場景，還款登記后實(shí)時(shí)更新還款計(jì)劃，形成還款記錄。

1

項(xiàng)

9

電子檔案

支持將業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的所有文檔資料統(tǒng)一歸類到電子檔案管理中，包括后續(xù)清收、貸后產(chǎn)生的文檔資料以及簽署的合同，還可補(bǔ)錄關(guān)于該項(xiàng)目的文檔資料?？蓪⑺匈Y料一鍵打包下載。

1

項(xiàng)

10

貸后管理

對于已經(jīng)放款完成的業(yè)務(wù)，需支持進(jìn)行貸后檢查，按照貸后管理要求配置貸后檢查項(xiàng)，并支持按照貸后檢查情況及既定規(guī)則完成五級分類的自動(dòng)判定，允許人工調(diào)整。

例： 固定產(chǎn)品的客戶半年電話貸后一次即可，100萬元以內(nèi)(含),原則上客戶經(jīng)理每季度進(jìn)行一次實(shí)地走訪調(diào)查，每月進(jìn)行一次電話調(diào)查，100-500 萬元以內(nèi) (含),原則上客戶經(jīng)理每兩個(gè)月進(jìn)行一次實(shí)地走訪調(diào)查，每月進(jìn)行一次電話調(diào)查，500萬元以上貸款，原則上客戶經(jīng)理每月進(jìn) 行一次實(shí)地走訪調(diào)查，并進(jìn)行一次電話調(diào)查。

1

項(xiàng)

11

展期管理

系統(tǒng)需支持將未到期及到期后未超過一個(gè)月的業(yè)務(wù)發(fā)起展期申請，由客戶經(jīng)理錄入相關(guān)業(yè)務(wù)信息，按照要求的審批流程審批。支持不同業(yè)務(wù)場景下系統(tǒng)自動(dòng)切換不同的審批流程。未到期的業(yè)務(wù)在到期前可由有權(quán)限的人員將已通過的展期審批作廢，已到期的業(yè)務(wù)展期審批通過后不允許作廢。展期審批通過后在原還款計(jì)劃的基礎(chǔ)上生成展期后的還款計(jì)劃，并根據(jù)還款情況實(shí)時(shí)更新還款計(jì)劃。

1

項(xiàng)

12

保證金管理

系統(tǒng)需支持將需要收取保證金的業(yè)務(wù)，在放款審批通過后自動(dòng)呈現(xiàn)在保證金管理列表中，由客戶經(jīng)理進(jìn)行收款/退款登記，并可進(jìn)行多次登記（由于多次放款的情況），提交后由財(cái)務(wù)復(fù)核，完成收款登記后才允許放款。需支持形成保證金的收取和退還記錄。

1

項(xiàng)

13

清收管理

系統(tǒng)需支持由清收人員對存續(xù)業(yè)務(wù)進(jìn)行清收，可在系統(tǒng)中維護(hù)清收的全流程記錄信息，可根據(jù)判決書或和解協(xié)議的內(nèi)容將清收的還款計(jì)劃錄入系統(tǒng)，但只能清收自己負(fù)責(zé)的項(xiàng)目。每次清收回款的資金可進(jìn)行清收回款分配，系統(tǒng)自動(dòng)形成清收回款分配臺賬。

1

項(xiàng)

14

渠道管理

系統(tǒng)需支持查看由不同渠道推送的客戶，例：通過微信公眾號獲取的客戶數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)部長可將客戶分配給客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理跟進(jìn)客戶，在此錄入客戶的跟進(jìn)情況。

客戶可通過微信公眾號進(jìn)行貸款申請，在微信公眾號中允許客戶自行填寫基礎(chǔ)資料。

1

項(xiàng)

15

查詢統(tǒng)計(jì)

可根據(jù)需要生成各類管理臺賬，包括但不限于貸款發(fā)放明細(xì)表、貸款回收明細(xì)表、五級分類明細(xì)表、貸款臺賬、累計(jì)欠息明細(xì)表等。

1

項(xiàng)

16

企業(yè)微信

需支持將系統(tǒng)部分功能嵌入企業(yè)微信中，包括客戶管理（基本信息、文檔信息、客戶經(jīng)理信息三個(gè)頁面）、借款申請（客戶經(jīng)理可在此發(fā)起借款申請）、貸后管理（可支持手機(jī)端進(jìn)行貸后管理，即客戶經(jīng)理前往客戶處可在手機(jī)端直接完成貸后報(bào)告）。實(shí)現(xiàn)與企業(yè)微信的集成。

1

項(xiàng)

17

系統(tǒng)對接

實(shí)名認(rèn)證

通過對接第三方大數(shù)據(jù)公司，根據(jù)小貸公司實(shí)際需求，實(shí)現(xiàn)對個(gè)人/企業(yè)進(jìn)行多要素認(rèn)證，進(jìn)行基礎(chǔ)信息識別，并核實(shí)借款人員身份的真實(shí)性。根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求，需要與河南省全省小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)無縫對接。

1

項(xiàng)

18

大數(shù)據(jù)風(fēng)控

通過對接第三方大數(shù)據(jù)公司，根據(jù)小貸公司實(shí)際需求，實(shí)現(xiàn)對個(gè)人/企業(yè)涉訴等信息的獲取，篩查。根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求，需要與河南省全省小額貸款公司監(jiān)管系統(tǒng)無縫對接。

1

項(xiàng)

19

數(shù)據(jù)遷移

數(shù)據(jù)遷移

系統(tǒng)試運(yùn)行期間，根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需求雙方討論數(shù)據(jù)遷移方案，將老信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移至新系統(tǒng)。

1

項(xiàng)

20

銀企直聯(lián)

中原銀行接口

預(yù)留對接中原銀行接口，便于未來實(shí)現(xiàn)在系統(tǒng)自動(dòng)核對流水，填入還息，并累計(jì)數(shù)據(jù)。

1

項(xiàng)